“A VILÁGON A LEGDRÁGÁBB DOLOG PÉNZÜGYILEG MŰVELETLENNEK MARADNI”
Tisztelt Leendő Ügyfelünk!
Szinte a teljes palettát felölelve (37 bank és 62 alapkezelő), cégcsoportunk vállalja az Ön vagy cége pénzügyi terveinek elkészítését, meglévő szerződései felülvizsgálatát, új megoldásai menedzselését.
A pénz nem játék! Ne vállaljon felesleges kockázatot!
A tanácsadás menete.
Először egy mindkettőnknek megfelelő időpontban kell megállapodnunk.
Gondolom, ez most furcsán hangzik Önnek, de fontos az egymás iránti szimpátia, a kölcsönös bizalom kialakulása, mert szerencsés esetben pénzügyi tanácsadót az ember egy életre választ magának. Amennyiben ez nem alakul ki, nem fogunk együtt dolgozni. Ön ugyanúgy mondhat nemet, mint mi. Kérjük, ezt tartsa szem előtt.
Ezután következhet a tényleges munka kezdete, az analízis.
A beszélgetés időtartam lehet 30-35 perctől akár a 2-3 óra is, az igények és a körülmények függvényében, úgyhogy kérem, ne szervezzen be ebbe az időintervallumba más tárgyalásokat.
Fontos, hogy az igényfelmérés pontos legyen, mert csak a tökéletesen feltárt problémákat tudjuk orvosolni. Éppen ezért kérjük, pontosan a körülményeket nem elferdítve válaszoljon az általam vagy kollégáim által feltett kérdésekre. Ne feledje, mi azért vagyunk ott, hogy segítsünk. Ha a fogorvosánál nem nyitja ki a száját…. Elnézést kell kérnem, hogy pont a fogorvossal példálózok, de bizonyos értelemben a mi szakmánknak is megvan a kellemetlen oldala, ugyanis mi szó szerint az ön pénztárcájába nézünk bele.
Meg kell, hogy nyugtassam, nekünk ez a szakterületünk, és az itt feltártak a legszigorúbb üzleti titoknak minősülnek.
Már ebben a pontban szét kell bontanunk a leendő ügyfeleinket két csoportra, a magánszemélyekre, illetve a céges ügyfeleinkre. A kettő természetesen nem zárja ki egymást, hiszen például lehet olyan igény, hogy a céges pénzt szeretné valaki magán vagyonná alakítani.
A magánszemélyek leggyakoribb tervei/problémái:
– Hitelek.
– Nyugdíj.
– LTP.
– Nagyobb beruházások Pl: házvásárlás.
– Gyermekvállalás pénzügyi hátterének megvalósítása.
– Gyermek életkezdése. (Mennyibe is kerül ma egy jobb főiskola, egyetem?)
– Tőkejövedelem! (Igen, Önnek is lehet)
– Örökösödés.
Céges ügyfelek:
– Adókedvezmények kihasználása.
– Céges vagyon, magánvagyonná történő átalakítása.
– Osztalékfizetés?!
– Halasztott járulékfizetés.
– Kulcsemberek megtartása, motiválása.
– Cafeteria elemek.
– Céges hitelek.
– Bővítés, terjeszkedés.
– Pályázatok.
– Vissza nem térítendő EU pénzek.
– Vámbiztosíték.
– Bankbiztosíték.
És végül a kedvencem. : „Mi van, ha baj van!?”
Ebbe az utolsó pontba, menjünk bele egy kicsit részletesebben.
Ön most egészséges, erős, jól menő üzletember. De mi van, ha ezek közül csak az egyik is megszűnik!?
BAJ!
Nem biztos, hogy az ön hibájából, de ez az ideális állapot bármikor felborulhat. A probléma kezelésére, több variáció is létezik, azonban az én kedvenc variációm a „leszarom pénz”.
Ezt a megfogalmazást nem én találtam ki, én is úgy hallottam, de szerintem ennél jobban nem lehet megfogalmazni. A lényege a következő:
Egy olyan pénzalap létrehozása, amely ha bármi is történik velünk, képessé tesz minket arra, hogy nyíltan, őszintén azt mondhassuk: leszarom!
Magyarul,- van annyi tartalékom, amiből akár életem végéig jól élek.
Szakmaiul 🙂 – Tőkeképzés-Tőkejövedelem
És mindezt céges pénzből!
Szerintem erről érdemes beszélgetni.
Egyszerűbb esetekre, ott helyben tudunk megoldást kínálni, az összetettebb feladatok megoldására azonban általában kérünk egy pár nap időt, ugyanis ennyi idő kell, hogy megtaláljuk, a piacon fellelhető legjobb megoldást, és még azt is az Ön igényeire kell szabjuk.
Ha ez megvan, akkor egy ajánlati szerződés kitöltésével elindítjuk a meghatározott programot, majd a kötvények megérkeztével gratulálhatunk egymásnak.
Természetesen a mi feladatunk itt nem ér véget, hiszen az Ön befektetéseit kezelni kell, és az időközben felmerülő igények megvalósításához is segítséget nyújtunk. Ezért szükséges a folyamatos kapcsolattartás.
Én és a munkatársaim a nap 24 órájában a rendelkezésére állnak.
Most már csak az a dolga, hogy felvegye velünk a kapcsolatot akár a gyors üzenet linkre kattintva, akár a megadott többi elérhetőség által. Mi visszahívjuk önt, és kezdődhet a remélhetőleg hosszú távú és gyümölcsöző munka.
Jablonkai László